強化風控意識 持續健全風控合規體系

依托銀保監會有關償付能力風險管理能力的系列規定，新華保險已建立了涵蓋組織架構、制度流程、風險偏好、管理工具四個方面的全面風險管理體系框架，覆蓋公司面臨的市場、信用、保險、操作、流動性、聲譽、戰略七大類風險。通過組織架構和制度流程的設立，構建了董事會對風險管理負最終責任、管理層直接領導，以風險管理機構為依托，相關職能部門密切配合，覆蓋所有業務單位的全面風險管理組織體系，并形成了責任明晰的風險管理三道防線。

2020年，公司持續開展風險管理制度的檢閱與完善，更新六項大類風險管理制度；同時根據監管最新規定及時落實“外規內化”，完善消費者權益保護、中介渠道風險管理等方面的管理機制，保證公司各級風險管理要求的一致性和連續性。

公司相關部門及各分支機構還通過合規培訓與宣導、員工培訓考試及警示教育等多種形式，持續強化合規與風險意識文化的培養，促進全系統風控意識的提高。

加強主動管理，防控重點領域風險

公司結合發展戰略和內外部環境評估，及時更新《2020年風險偏好陳述書》，調整公司各項風險偏好、風險容忍度和風險限額指標體系；同時突出完善風險偏好傳導機制和超限處置機制并強化制度執行有效性，促進發揮風險偏好體系在公司經營運作中的作用。

公司各部門在不斷完善風險識別的基礎上，加強主動性風險管理，開展事前風險評估；完善各類風險應急預案，開展流動性風險應急演練，不斷提升應急管理能力。

各業務條線結合風險管控工作具體情況，上半年先后完成案件風險等多項專項風險排查，開展重點防護和敏感信息清理等專項風險治理工作。通過專項自查和治理工作識別潛在隱患，做好查漏補缺，并就防范與應對進一步明確工作要求。

完善內控執行，持續優化風險監測報告體系

公司依據監管檢查、內外部審計和自查發現，組織推進各類內控缺陷整改，并將整改完成率作為績效考核內容，以此促進內控體系的不斷完善和內控執行的有效性。

風險管理部落實《全面風險管理政策》規定和中投公司季度風險報告要求，加強與各風險責任部門的主動性溝通，獲取各部門開展風險管控工作開展情況，豐富風險監測報告內容，不斷提升風險報告的全面性和有效性，為管理層提供公司風險管控情況和風險水平的信息。

今年7月，新華保險通過組織召開公司高管、駐司董事、總部各部門負責人、分公司班子成員參會的年度風控合規工作會，強化各級管理干部的合規風控第一責任意識，要求各級要從堅決貫徹落實黨中央防范化解金融風險決策部署的高度，壓緊壓實風控合規職責，妥善處理好業務發展與風控合規的關系，緊盯關鍵指標和行業標桿，做好“對標趕超”，實現高質量發展。