11月7日，咸寧市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議辦公室為建行咸寧分行頒發表揚信，對該行電信網絡詐騙防范工作取得的成績進行表揚和肯定。

根據通報，建行咸寧分行在積極向市民宣傳防電信詐騙知識提升市民防騙、識騙能力的同時，憑借組織有力、管理規范以及員工過硬的業務素質及時制止多起電信詐騙，守護好群眾“錢袋子”。

日前，該行也通過分享近期攔截的電信詐騙案例，提醒廣大市民嚴防電信詐騙，守護財產安全。

■一天8次轉賬  暫停可疑賬戶非柜面業務

10月31日16時50分左右，客戶陳某持銀行卡來建行咸安支行營業室辦理取現業務，要求取49000元。柜員胡瑩根據反電詐取現詢問要求，詢問該客戶取現的用途以及資金來源途徑，陳某回答“日常使用”。

胡瑩查詢客戶近半年流水，發現該客戶8月份的同一天內有多筆1元的支付寶轉賬交易。胡瑩隨即詢問該客戶頻繁1元支付的原因，陳某告知是想看對方有沒有把自己拉黑，網點負責人感覺理由不充分有可疑。

隨后查看該客戶近幾天交易，發現該賬戶在今天突然發生8筆電子匯入交易（交易對象都是個人），金額都在幾千到一萬左右，合計金額7.1萬元。胡瑩詢問客戶陳某這幾筆資金來源和用途，陳某回答自己是做消防生意的，是別人支付的工程款。網點負責人要求陳某提供匯入方姓名時，陳某淡定的回答說要打電話詢問一下，并以自己要回去問一下匯入方姓名為由，今天暫不辦理取款業務，隨后客戶離開網點。

咸安支行網點負責人和主管一致認為該客戶很可疑，決定對其做“暫停非柜面”管控時，發現該銀行卡顯示陳某當天15:30左右在建行永安支行辦理了掛失補卡業務，且永安支行已對其銀行卡做“暫停非柜面”管控。

咸安支行網點主管立刻與建行永安支行主管聯系，報告此客戶賬戶有可疑之處，請永安支行關注并做進一步的管控。下班后一個多小時之后該行再查詢該賬戶時，發現客戶陳某在離開網點后的18:00－18:30期間，利用手機銀行開通了多個境外交易授權功能，分別是韓國、美國、臺灣等多個國家和地區。

此時，經過建行咸安支行和永安支行兩個網點的配合，該賬戶現已是“暫停非柜面”和“只收不付”狀態。

■向“熟人”轉賬  警銀聯手勸阻

11月1日9時左右，客戶伍某持銀行卡來建行赤壁支行網點辦理取現業務，要求取現46000元，柜員任坤根據反電詐取現詢問要求，詢問取現的用途是什么以及資金來源途徑，伍某回答做鋼材生意。經查詢客戶近半年流水，發現該客戶交易對手為不同人，當天匯入第二天支取。隨后詢問客戶交易對手是否熟悉，有沒有其聯系方式。伍某回答沒有其電話，只有微信，另一部手機里有，但手機放在家里了。

柜員越發可疑向主管和網點負責人匯報。大堂經理譚方見狀詢問客戶鋼材店在哪里，營業執照有沒有，伍某表示就在附近，期間不停翻手機微信，支支吾吾不正面回答工作人員詢問的問題。網點負責人和主管一致認為該客戶很可疑，營運主管聶婧當即撥打110報警電話，公安人員來網點之后營運主管將相關情況向出警人員反映，民警對照流水對客戶進行了問詢，客戶伍某都不能進行解釋。目前公安人員已將伍某帶回派出所進一步審查，建行已對該客戶賬戶進行了只收不付管控。

而在11月1日下午，一位老年客戶來到建行通山新南支行辦理轉賬匯款業務。在高柜辦理業務時，大堂經理照例上前詢問其向誰轉賬，是否認識轉賬對象。客戶表示是其親戚，在翻找轉賬對象卡號時，大堂經理發現該名客戶口中的的“親戚”的微信聊天頭像以及聊天記錄十分可疑，并且對方不停催促該客戶轉賬。

大堂經理隨即產生警覺，并將該名客戶攙扶到休息室內，通過進一步了解情況后得知，這名“親戚”并非該名客戶的親屬，而是通過微信認識的想要買所謂的“治療中風特效藥”的銷售，大堂經理隨即將情況報告給了網點經理，網點工作人員通過該客戶手機通訊錄聯系該客戶家人說明情況，客戶在家人陪同下回家，成功避免客戶受騙。

■按網站指示修復征信  警惕“征信修復”騙局

11月2日下午，一位年紀30左右的男性客戶拿著手機來到建行嘉魚支行辦理業務，詢問如何將快貸轉賬。

網點營運主管查詢發現，該客戶已在手機上支用11萬元快貸，只需將快貸賬戶錢轉出即可使用。隨后營運主管詢問該客戶是如何知道申請支用建行快貸的，客戶說當天中午接到某東電話，表示該客戶某東白條信息不完善會影響征信需要處理。隨后客戶又接到自稱是“銀監會”工作人員的電話，主動聯系他表示客戶征信有問題需要按網站指示操作，將快貸支用取出截圖來補充該客戶征信信息。

隨后客戶在家登錄網站并按指示申請并支用，但由于客戶手機銀行限額，無法按操作轉出，營運主管立即警覺起來，懷疑該客戶可能遇到詐騙電話，疑似陷入征信修復騙局，隨后營運主管和客戶一起核實電話來源，客戶立馬停止手機操作，成功阻止客戶被騙資金116900元。

■高風險賬戶柜面交易  及時報警避免損失

10月28日下午14時左右的建行通城支行，一甘姓男子來到網點柜面辦理跨行轉賬業務。由于金額較大，柜員詢問其是否認識收款方，甘某表示對方是其表姨，該筆資金用于償還借款。

柜員查詢該客戶流水，發現該筆資金是當日從九派天下支付平臺提現至銀行卡，詢問客戶該筆資金來源，該客戶稱這是四川的一個網絡借貸平臺借的貸款資金。柜員通過個人信息核查平臺識別該客戶，系統提示該客戶為極高風險，并查詢到客戶賬戶曾因相關風險原因被暫停非柜面，遂報告網點主管。

主管從該事推斷面前這位客戶應是咸寧市反詐中心向金融機構推送的黑灰名單中成員。便立即查詢黑灰名單，果然在名單中找到甘某名字和身份信息。隨后將相關情況告知網點負責人，網點負責人跟進了解客戶相關情況后，并查看了客戶借網貸的APP的交易記錄并與客戶流水比對。了解資金來源并無問題后，將反電詐相關政策法規和建行關于黑灰名單中客戶相關管控要求告知客戶，最終該客戶將其在建行開立的賬戶辦理了銷戶手續。

而在10月30日中午，一位二十來歲的男生到建行崇陽支行營業室柜面要求取現三千。柜員項韋嘉結合反電詐相關知識，結合客戶年齡，覺得該筆取款有疑問。柜員又及時查詢該賬戶流水，客戶表示卡為其家人賬戶，對交易對象不清楚。

網點營運主管李亞琴和柜員項未嘉及時聯系110中心，并收好客戶銀行卡，告知客戶電腦損壞現無法辦理業務，且讓大堂經理和客戶旁邊溝通。這時該客戶一個熟識的男生也過來持外地銀行卡支取4500元，網點再次查詢時該客戶賬戶也顯示異常。此時公安人員到達網點，目前兩位年輕人已被公安帶回審查。

11月1日中午，建行咸寧分行營業部柜面也發生類似情形。

當天，一名男子到建行咸寧分行營業部柜面要求取現。柜員劉穎通過查詢客戶流水，發現客戶賬戶異常，經詢問客戶無法回答款項來源以及支取用途，網點隨后報警，經現場查問，客戶承認收取200元費用出借賬戶，民警現場將罪犯拷走查辦。

■反電詐為何有成效  突出“快”狠抓“實”

服務大眾，情系民生。建行咸寧分行積極履行社會責任，堅決貫徹落實市委市政府“五大攻堅行動”決策部署，認真執行人民銀行咸寧市中支“摘帽行動”的工作要求，將打擊治理電信網絡新型犯罪工作納入基層黨組織建設方案，融入“下基層察民情解民憂暖民心”等黨建活動，并成立了專項工作領導小組，構建 “橫到邊、縱到底”的防控體系，工作突出“快”、狠抓“實”，強力推進落實各項工作措施。

該行積極踐行“以人民為中心”發展思想，細致總結涉詐資金柜面取現風險特征，發起涉賭涉詐“年末攻堅”專項治理行動，階段性工作取得了顯著成效。截至目前，建行咸寧分行今年共成功堵截電信網絡詐騙犯罪資金轉移事件15起，其中協助公安機關現場抓獲涉嫌參與電信網絡詐騙違法犯罪人員12人，堵截涉詐資金60余萬元，柜臺阻止3名被騙群眾轉賬匯款，群眾避免損失91.69萬元，為維護社會平安穩定做出了積極貢獻。

（記者 徐浪 通訊員 陳茂楊）