咸寧網(wǎng)訊 通訊員 王浩：近日，一位程姓男子行色匆匆的來到中國銀行赤壁莼川支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，該男子衣著樸素、言談保守，卻一再叮囑中行員工快速辦理18萬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理見對方賬戶是異地對公賬戶，便咨詢轉(zhuǎn)賬用途，起先該客戶緘口如瓶，并不愿意透露真實(shí)用途，大堂經(jīng)理心生疑惑，一番咨詢后才明白該客戶是聽了一網(wǎng)友的介紹，準(zhǔn)備投資其所在公司發(fā)行的私募基金，對于前期認(rèn)購者承諾給以投資額30%的收益回報(bào)，該男子受高額利息誘惑而答應(yīng)認(rèn)購18萬元。

大堂經(jīng)理第一反應(yīng)就是該筆交易很可能涉嫌非法集資，于是咨詢客戶與該公司有無合同、是否知道該網(wǎng)友的真實(shí)姓名、真實(shí)地址等；同時(shí)，大堂經(jīng)理通過網(wǎng)上查詢該公司，并未發(fā)現(xiàn)該公司有募集資金的公告，且是一家信譽(yù)一般的食品加工企業(yè)；最后，大堂經(jīng)理將“平安中行”公眾號上的一些類似案例與客戶講解?？蛻舨湃鐗舫跣眩杏X自己確實(shí)上當(dāng)受騙，一時(shí)被高額收益沖昏了頭腦，也停止了轉(zhuǎn)賬，再三道謝后離開。

近年來，民間非法集資渠道多樣，手段不斷升級，嚴(yán)重影響了進(jìn)入秩序和社會穩(wěn)定。赤壁中行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求，積極組織員工學(xué)習(xí)非法集資的案例和特點(diǎn)，嚴(yán)格按照“四問一告知”的要求對辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；時(shí)刻提醒員工，多一個(gè)心眼，多一句詢問，幫助客戶避免巨大的經(jīng)濟(jì)損失，從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動(dòng)的蔓延，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。